מדיניות AML / KYC – Coinbox

    **תאריך עדכון אחרון:** 14 במרץ 2026

    קוינבוקס בע"מ ("**החברה**") מחויבת למניעת הלבנת הון (AML) ומימון טרור (CTF). אנו פועלים בכפוף להוראות חוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000, צו איסור הלבנת הון החל על נותני שירות בנכס פיננסי, חוק המאבק בטרור, התשע"ו-2016, והנחיות רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.

1. אימות חובה ("הכר את הלקוח" - KYC)

    בטרם מתן גישה לשירותים כלשהם בפלטפורמה, כל משתמש חייב לעבור הליך זיהוי ואימות (KYC), הכולל:

    
      - מילוי פרטים אישיים מלאים (שם, תעודת זהות/דרכון, תאריך לידה, כתובת).
      - העלאת תצלום של תעודה מזהה רשמית ובתוקף שהונפקה על ידי מדינה.
      - תמונת סלפי לאימות חיים (Liveness check).
      - הצהרה על נהנה מטעם (Beneficial Owner) ועל הגדרת איש איש ציבור (PEP).
    
    עבור תאגידים, יידרש מידע נרחב יותר להבנת מבנה התאגיד ובעלי השליטה בו (מעל 25%).

2. גישה מבוססת סיכון (RBA)

    החברה מנהלת סיכוני הלבנת הון במודל מבוסס סיכון (Risk-Based Approach):

    
      - יתבצע סיווג סיכון לכל לקוח ולקוח עם פתיחת החשבון.
      - בהתאם לסיווג הסיכון (לדוגמה עסקאות בסכומים גבוהים במיוחד או אנשי ציבור), תידרש בדיקת נאותות מוגברת (Enhanced Due Diligence - EDD) שעשויה לדרוש אישורים על מקור העושר (Source of Wealth) ומקור הכספים.

3. ניטור פעילות והעברות

    החברה עושה שימוש במערכות מתקדמות לניטור עסקאות ברשתות הבלוקצ'יין (KYT - Know Your Transaction). במידה ויאותר קשר לארנקים מסוכנים או כל דפוס חריג ובלתי סביר, החברה שומרת את הזכות לעשות כל שביכולתה כדי לעכב או לחסום העברות נכסים.

4. מדיניות מדינות אסורות וגופים תחת סנקציות

    השירותים שלנו אינם זמינים עבור אזרחים ותושבים של מדינות ברמת סיכון גלובאלי גבוהה ביותר (כגון איראן, סוריה, צפון קוריאה) או של ישויות ואישים הנכללים ברשימות סנקציות בינלאומיות וישראליות (למשל משרד הביטחון).

5. דיווח והכשרה

    החברה מחויבת להעביר דיווחים לפי דרישה וחוק אל הרשות לאיסור הלבנת הון לרבות דיווחים רגילים ודיווחים בלתי רגילים (UAR). קצין הציות שלנו (AMLO) מנהל באופן קבוע בקרה על התחום, ומבטיח שצוותי החברה יעברו הדרכות והכשרות מתאימות אחת לתקופה.